I migliori libri educazione finanziaria e finanza personale

Non è un caso che Padre ricco, padre povero abbia venduto milioni di copie nel mondo e che sia un must in tutte le liste di libri di educazione finanziaria (e crescita personale tout court).
Il libro di Robert Kiyosaki include, infatti, ha il merito di spiegare in modo semplice ed interessante dei concetti che sono alla base dell’educazione finanziaria quali la differenza tra un attivo e passivo oppure l’importanza di far lavorare i soldi per te invece di lavorare solo per i soldi.
È uno dei primi libri sull’argomento che ho letto sull’argomento e devo dire che è un ottimo modo per iniziare a formarsi sulla finanza personale e l’educazione finanziaria.

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Soldi. Domina il gioco. Sette semplici passi per la libertà finanziaria di Tony Robbins è un’altra lettura altamente consigliata.
Che lo si ami o no, bisogna riconoscere che Robbins è uno degli autori più influenti in materia di crescita personale e che i suoi libri contengono sempre consigli molto utili. È proprio il caso di questo corposo volume che spiega tante strategie utili per dominare i soldi piuttosto che lasciarsi dominare da essi (per dirla con le parole di Tony Robbins).
Robbins intervista i più grandi investitori del mondo — da Warren Buffett a Ray Dalio — e raccoglie tutto in sette passi per la libertà finanziaria.

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Se vuoi acquisire velocemente le basi della finanza personale, allora non puoi perderti questo libro pratico, completo e accessibile.
Riccardo Spada, creatore di un podcast di successo sulla finanza personale, ha scritto il libro che mancava in Italia per volgarizzare i concetti più importanti da conoscere per gestire i propri soldi.
E il grande vantaggio è che si tratta di un libro scritto apposta per noi italiani.

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Facciamo un salto nel passato con The Richest Man in Babylon che presenta dei preziosi consigli di educazione finanziaria attraverso racconti ambientati nell’antica Babilonia.
Si tratta ancora una volta di un classico che ci permette di acquisire le basi della finanza personale e nonostante sia stato scritto nel 1926 resta molto attuale.
Leggendo il libro di Clason potrai scoprire perché e come risparmiare almeno il 10% d quello che guadagni, quali sono le 7 regole dei soldi, come assicurarti una stabile e durature fonte di reddito, perché devi pagare prima te stesso e vari modi per raggiungere il successo nella vita.

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Quando ho letto Autostrada per la ricchezza, ho pensato immediatamente all’aggettivo disruptive, usato spesso per descrivere quelle start-up che rivoluzionano o meglio perturbano (disruptive = perturbatore) un intero settore (prendiamo l’esempio di Uber per il mondo dei trasporti). Il libro di De Marco ci invita, infatti, a fare tabula rasa rispetto a tutto quello che abbiamo potuto imparare su altri libri di educazione finanziari che si concentrano troppo su una singola strategia di arricchimento: quelle che l’autore definisce la slowlane (corsia lenta) e che si basa sull’aspettare di diventar vecchi per godersi i propri soldi. Autostrada le la ricchezza presenta, invece, una strategia alternativa per diventare ricco velocemente o comunque quando si è ancora relativamente giovani. Si tratta sicuramente di uno dei migliori libri di educazione finanzia mai scritto.

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The Compound Effect (Effetto cumulativo in italiano) è incentrato intorno ad un concetto semplice ma estremamente potente, ossia quello dell’interesse cumulativo. Per Darren Hardy, l’interesse cumulativo è la possibilità  di ottenere degli enormi benefici (sul lungo termine) grazie ad una serie di piccoli scelte quotidiane. Monitorando vari aspetti della nostra vita e assumendone la responsabilità, possiamo adottare delle abitudini positive che ci permetteranno di realizzare i nostri obiettivi ed ottenere grandi successi nella vita.
È una lettura che consiglio a tutti perché si trova a metà strada tra l’educazione finanziaria ed i libri motivazionali: oltre a prodigare una serie di utilissimi consigli da applicare nella vita di tutti i giorni, l’autore ci da anche una bella carica di energia e motivazione.

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Ramit Sethi è un altro nome di punta dell’educazione finanziaria mondiale.
In questo libro troverai idee e strategie già lette in altri libri ma viste sotto l’angolo di chi vuole automatizzare tutto al 100% per eliminare le tentazioni e aiutare anche i più refrattari a risparmiare ed investire.
Sintetico e chiaro, Ti insegno come diventare ricco (I Will Teach You To Be Reach) è una lettura molto utile e veloce (meno di 300 pagine) per imparare come risparmiare, gestire il nostro score bancario, scegliere le migliori banche e gestire i soldi al meglio.

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Basato su uno studio reale condotto su centinaia di famiglie benestanti, questo libro svela un fatto sorprendente: i veri milionari non sembrano ricchi.

Non ostentano, non spendono in status, ma investono con costanza e vivono al di sotto delle proprie possibilità. Nel libro scopriamo ben sette tratti comuni delle persone che hanno raggiunto il successo economico. Si tratta di un invito a rivedere il nostro concetto di ricchezza e a puntare sulla solidità e sulla vera ricchezza, non sull’apparenza.

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Morgan Housel è riuscito nell’ardua impresa di scrivere qualcosa di originale ed utile su un tema già trattato in migliaia di libri. Il suo libro sottolinea quanto la psicologia sia uno dei fattori più importanti in materia di gestione dei soldi ed investimenti.
Attraverso 18 storie molto interessanti, Housel ci aiuta a capire che la nostra mente ed il nostro carattere possono indurci in errore quando prendiamo decisioni riguardo i nostri soldi. Molti errori possono essere evitati proprio analizzando i motivi di certi nostri comportamenti e La psicologia dei soldi ha il merito di aprire gli occhi del lettore per fargli vedere cose che non sa o dimentica. Da leggere assolutamente

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Non potevo non inserire questo libro di John Bogle, fondatore di Vanguard, la prima società d’investimento a creare un fondo indicizzato, rendendo possibile a chiunque investire nell’intero mercato invece di cercare di scegliere le singole azioni migliori e battere il mercato.

Questo volume spiega in modo semplice e concreto i principi dell’investimento passivo (strategia che io stesso utilizzo): investire in fondi indicizzati a basso costo o ETF, diversificare e mantenere una visione di lungo periodo.

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Mi permetto di segnalare come bonus il mio libro In Crescita: 52 appuntamenti per diventare la migliore versione di te, la cui terza parte è dedicata proprio ai principi della finanza personale.
Il mio libro ti propone 52 appuntamenti settimanali per accedere alla migliore versione di te lavorando su 6 aree fondamentali in ogni percorso di crescita: 1) felicità e realizzazione personale, 2) gestione del tempo, 3) educazione finanziaria, 4) apprendimento, 5) relazioni con gli altri e 6) salute e benessere.

Categoria: Crescita personale a 360° 
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L’intuizione di questo famoso libro è semplice ma potentissima: il denaro non è altro che la nostra energia vitale. Ogni soldo che spendiamo rappresenta minuti, ore, frammenti della nostra vita che non torneranno più.
Guardare il denaro in questo modo cambia tutto: ci rende più consapevoli, più selettivi, meno inclini a inseguire cose che non ci servono davvero.
Robin ci spinge a individuare il nostro punto di abbastanza, quel momento in cui smettiamo di accumulare e iniziamo a vivere.
Non è solo un libro sulla gestione dei soldi, ma un invito a rimettere il tempo, la semplicità e i nostri valori al centro delle scelte quotidiane.

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Scritto nel lontano 1937, questo classico dei libri di educazione finanziaria rimane del tutto attuale ed è una lettura davvero necessaria per chiunque abbia a cuore le proprie finanze.
Si tratta di un ottimo complement rispetto a Padre Ricco, Padre Povero perché Napoleon Hill affronta in prima battuta dei principi fondamentali per migliorare la propria situazione economica. Per l’autore, per essere ricco devi prima di tutto cambiare il tuo modo di pensare: per esserlo devi pensarti ricco. E per ricchezza, Napoleon Hill non intende solo il fatto di possedere molti soldi ma anche di avere salute, felicità, successo e via dicendo. Da leggere assolutamente.

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Ken Honda ci invita a guardare il denaro da una prospettiva completamente diversa da quella a cui siamo abituati. Secondo l’imprenditore giapponese, i soldi hanno un’energia: possono essere felici o infelici, a seconda di come li guadagniamo, li spendiamo e li facciamo circolare. Quando il denaro nasce da gratitudine, generosità e passione per ciò che facciamo, diventa un alleato per una vita più serena e piena di significato. Happy Money unisce la saggezza orientale a principi di educazione finanziaria, ricordandoci che il nostro rapporto con i soldi è prima di tutto una questione di mentalità. Non è un manuale tecnico, ma un libro che aiuta a costruire una relazione più sana, gentile e consapevole con il denaro.

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Ecco un altro interessante volume dedicato a chi si trova all’inizio del proprio percorso in materia di educazione finanziaria. 

Carl Richards decripta come comportamenti molto diffusi possano sabotare i nostri piani finanziari. La lettura del libro può quindi aiutarci a renderci conto se stiamo vivendo questo gap comportamentale del titolo e come cambiare il nostro modo di fare ed evitare gravi errori.

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Difficile non aver sentito parlare di Warren Buffet, soprattutto se ci si interessa all’educazione finanziaria: si tratta non solo di uno degli uomini più ricchi del pianeta ma soprattutto di uno dei più abili investitori della storia recente.

The Snowball è l’unica biografia autorizzata scritta sul celebre uomo di affari: il libro ritraccia il suo percorso dall’infanzia fino al successo e rappresenta una miniera di preziosi consigli e strategie per investire il proprio denaro. Consigliatissimo nonostante sia un bel mattone di 800 pagine!

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Aggiungo un libro che è una sorta di bonus per imprenditori ed aspiranti tali. Quando mi sono lanciato nel mondo dell’imprenditoria, ho sentito il bisogno di approfondire alcuni concetti che avevo già studiato (forse un po’ troppo rapidamente) all’università. La gestione e o sviluppo di un’azienda implica, infatti, l’utilizzo della cosiddetta intelligenza finanziaria (la Financial Intelligence del titolo): come analizzare le proprie cifre, come leggere un bilancio, su quali indicatori di perfomance (KPIs) concentrarsi. Più che un libro da leggere tutto d’un fiato, lo considero una guida a cui attingere ogni volta in cui ne avvertiamo il bisogno. Assolutamente consigliato a imprenditori, lavoratori indipendenti e manager.

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Da papà, ci tenevo ad inserire come primo bonus un libro dedicato all’educazione finanziaria per i propri figli. Ahimè, ho ricevuto pochissimi consigli in questo campo e purtroppo la scuola e l’università non hanno compensato. Un libro dedicato all’educazione finanziaria dei nostri figli mi sembra quindi non solo una buona idea ma assolutamente necessario. In The Opposite of Spoiled, troverai tanti consigli pratici per influenzare positivamente il modo in cui i tuoi figli vedono e gestiscono i soldi. E poiché il miglior modo di trasmettere è dare il buon esempio, i consigli di Ron Lieber sono utili anche per cambiare i propri comportamenti in materia di soldi.

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Se vuoi davvero vivere al massimo, dovresti puntare ad avere 0 € sul conto quando morirai. Più denaro lasci inutilizzato, maggiore sarà lo spreco della tua vita. Il vero obiettivo non è accumulare, ma collezionare esperienze e ricordi mentre hai ancora tempo, salute ed energia per farlo.

È questo il provocatorio messaggio di Die with Zero, un libro che ribalta completamente il modo in cui pensiamo al denaro e al tempo. Questo libro ha avuto un profondo impatto su di me: mi ha spinto a realizzare un viaggio che sognavo da anni e a pianificare più consapevolmente le esperienze che voglio vivere ora, non “un giorno”. Un libro potente, capace di farti vedere la vita – e i soldi – con occhi completamente nuovi.

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